El fundador y presidente de Cash Flow Partners ––una compañía acusada de robar millones de sus clientes ofreciendo prestamos fraudulentos–– fue acusado este jueves de fraude bancario y de esquema de fraude de valores, anunció el Fiscal de Nueva Jersey Craig Carpenito.
Noticias Univision 41 primero reportó sobre los presuntos fraudes cometidos por Cash Flow Partners en junio de este año, cuando decenas de sus clientes denunciaron que la empresa ya no cumplía con los pagos de préstamos que pidieron a entidades bancarias en sus nombres.
A pocos meses, la investigación comenzó a rendir fruto, luego de que un empleado de la empresa se declaró culpable de conspirar para cometer fraude bancario, mientras que otra trabajadora fue arrestada y puesta en libertad bajo fianza por el mismo cargo.
El presidente de la empresa, Edward Espinal, de 44 años y residente de Wayne, Nueva Jersey, habló frente a las cámaras del 41 y prometió que les pagaría a los clientes que denunciaron a la empresa. Sin embargo, esto jamás sucedió.
Espinal fue el fundador y director general (CEO) de Cash Flow, y controlaba las operaciones de la compañía.
De acuerdo a la investigación de la fiscalía, desde marzo de 2016 hasta diciembre de 2019, Espinal lideró y dirigió una conspiración de fraude bancario diseñada para obtener millones de dólares en préstamos de bancos sobre la base de representaciones falsas.
Cash Flow presuntamente atraía clientes publicando anuncios en Internet y realizando seminarios que ofrecían ayudar a los clientes con salarios bajos a obtener préstamos. Los clientes luego se ponían en contacto con Cash Flow y eran dirigidos al departamento de ventas de la compañía, quienes los animaban a inscribirse en varios programas de préstamos que Cash Flow proporcionaba y a firmar contratos con la empresa.
Los contratos permitían a Cash Flow obtener préstamos de los bancos, usando información y documentos falsos para obtener préstamos para sus clientes, dejándolos luego con deudas de miles de dólares.
Al menos 60 supuestos inversionistas alegan que la empresa los dejó con un total de 3,423,428 de dólares en préstamos, una cifra que posiblmente aumente, conforme salen a la luz más víctimas.
Espinal enfrenta un cargo de conspiración para cometer fraude bancario y un cargo de fraude de valores.
El cargo de conspiración para cometer fraude bancario conlleva una pena máxima potencial de 30 años de prisión y una multa de un millón de dólares. Los cargos de fraude de valores conllevan una pena máxima de 20 años en prisión y una multa de $5 millones.
La comparecencia inicial de Espinal se llevó acabo este jueves ante la juez Cathy L. Waldor, en una corte federal de Newark.
Las estafas hipotecarias más comunes
¿Tienes retrasos en tus pagos de hipoteca o enfrentas una ejecución hipotecaria? Si es así quizá ya te topaste con algunas compañías que prometen refinanciar o modificar tu hipoteca, y en algunos casos hasta salvar tu casa. ¡Cuidado con ellos, podría tratarse de una estafa!
¿Tienes retrasos en tus pagos de hipoteca o enfrentas una ejecución hipotecaria? Si es así quizá ya te topaste con algunas compañías que prometen refinanciar o modificar tu hipoteca, y en algunos casos hasta salvar tu casa. ¡Cuidado con ellos, podría tratarse de una estafa!
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Los "asesores de ejecución hipotecaria" u "operadores de rescate ante una ejecución hipotecaria" también te ofrecen mejorar tu crédito o ayudarte a "ganar tiempo", pero en realidad te estarían llevando a tomar decisiones que te harían perder tu dinero y hasta quedarse con tu propiedad.
Los "asesores de ejecución hipotecaria" u "operadores de rescate ante una ejecución hipotecaria" también te ofrecen mejorar tu crédito o ayudarte a "ganar tiempo", pero en realidad te estarían llevando a tomar decisiones que te harían perder tu dinero y hasta quedarse con tu propiedad.
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Para que eso no te suceda te presentamos algunas estafas comunes relacionadas con hipotecas, según el Federal Deposit Insurance Corporation, tómalas en cuenta y evítalas.
Para que eso no te suceda te presentamos algunas estafas comunes relacionadas con hipotecas, según el Federal Deposit Insurance Corporation, tómalas en cuenta y evítalas.
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ESTAFAS DE SUBARRIENDOS O REVENTAS- En este tipo de estafas alguien te promete pagar tu hipoteca en mora, o mejorar tu crédito a cambio de traspasar "temporalmente" las escrituras de tu casa a una "tercera parte". Aquí el problema es que al traspasar tus derechos de la vivienda es posible que ya no puedas volverla a comprar más tarde, incluso si tienes permitido hacerlo.
ESTAFAS DE SUBARRIENDOS O REVENTAS- En este tipo de estafas alguien te promete pagar tu hipoteca en mora, o mejorar tu crédito a cambio de traspasar "temporalmente" las escrituras de tu casa a una "tercera parte". Aquí el problema es que al traspasar tus derechos de la vivienda es posible que ya no puedas volverla a comprar más tarde, incluso si tienes permitido hacerlo.
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Ya que el nuevo propietario se hace cargo de la propiedad no tiene la obligación de revenderte la casa. En algunos casos el estafador puede haber hipotecado la vivienda en cientos de miles de dólares más que la hipoteca que anteriormente tenías, lo que hará imposible que la vuelvas a comprar.
Ya que el nuevo propietario se hace cargo de la propiedad no tiene la obligación de revenderte la casa. En algunos casos el estafador puede haber hipotecado la vivienda en cientos de miles de dólares más que la hipoteca que anteriormente tenías, lo que hará imposible que la vuelvas a comprar.
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ESTAFAS DE BANCARROTA DE INTERÉS PARCIAL- En este caso el estafador te pedirá dar un interés parcial de tu casa a una o más persona, tú le irás pagando a él tu hipoteca pero este "agente" no realizará ningún pago ni de la hipoteca ni de una refinanciación. Luego, cada una de las personas con interés parcial se declarará en bancarrota, una detrás de la otra, sin decírtelo. A
ESTAFAS DE BANCARROTA DE INTERÉS PARCIAL- En este caso el estafador te pedirá dar un interés parcial de tu casa a una o más persona, tú le irás pagando a él tu hipoteca pero este "agente" no realizará ningún pago ni de la hipoteca ni de una refinanciación. Luego, cada una de las personas con interés parcial se declarará en bancarrota, una detrás de la otra, sin decírtelo. A
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Aquí el tribunal de bancarrotas emitirá una orden de suspensión para detener temporalmente la ejecución hipotecaria, pero eso no te eximirá de realizar los pagos que te hagan falta para liquidar el monto total de su préstamo.
Aquí el tribunal de bancarrotas emitirá una orden de suspensión para detener temporalmente la ejecución hipotecaria, pero eso no te eximirá de realizar los pagos que te hagan falta para liquidar el monto total de su préstamo.
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ESTAFAS DE REFINANCIACI"N- Existen programas legítimos de refinanciación, incluyendo los que proporciona el gobierno, pero ten mucho cuidado con aquellos en donde un presunto "agente" te ofrece refinanciar tu préstamo para poder reducir tus pagos.
ESTAFAS DE REFINANCIACI"N- Existen programas legítimos de refinanciación, incluyendo los que proporciona el gobierno, pero ten mucho cuidado con aquellos en donde un presunto "agente" te ofrece refinanciar tu préstamo para poder reducir tus pagos.
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Aquí el estafador te entregará una serie de documentos de "rescate hipotecario" y te pedirá que los firmes, confiando en que no los leerás a totalidad. Él te explicará que esos papeles son para un préstamo de refinanciación que usará para poner al día tus pagos de hipoteca, pero realmente lo que estás haciendo es trasferir la escritura de tu casa al estafador.
Aquí el estafador te entregará una serie de documentos de "rescate hipotecario" y te pedirá que los firmes, confiando en que no los leerás a totalidad. Él te explicará que esos papeles son para un préstamo de refinanciación que usará para poner al día tus pagos de hipoteca, pero realmente lo que estás haciendo es trasferir la escritura de tu casa al estafador.
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Una vez que trasferiste las escrituras de tu casa, al paso de un tiempo, recibirá una orden de desahucio y descubrirás que ya no eres propietario de la casa. Para entonces será demasiado tarde y no podrás hacer nada para dar marcha atrás al traspaso de la escritura.
Una vez que trasferiste las escrituras de tu casa, al paso de un tiempo, recibirá una orden de desahucio y descubrirás que ya no eres propietario de la casa. Para entonces será demasiado tarde y no podrás hacer nada para dar marcha atrás al traspaso de la escritura.
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ESTAFAS POR INTERNET Y POR TELÉFONO- Prestamistas estafadores te ofrecerán por teléfono o Internet solicitar un préstamo de bajo interés y ya que aceptaste te pedirán alguna información importante, como número de seguro social y números de sus cuentas bancarias. Ya que aceptaste te piden enviar documentos por fax y realizar transferencias de dinero.
ESTAFAS POR INTERNET Y POR TELÉFONO- Prestamistas estafadores te ofrecerán por teléfono o Internet solicitar un préstamo de bajo interés y ya que aceptaste te pedirán alguna información importante, como número de seguro social y números de sus cuentas bancarias. Ya que aceptaste te piden enviar documentos por fax y realizar transferencias de dinero.
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Sin duda esta estafa hará que tu situación empeore ya que el delincuente te ha robado y, en algunos casos, vendido tu información personal lo cual te pone en riesgo de robo de identidad y sobre todo, tienes el peligro de enfrentarte a una ejecución hipotecaria.
Sin duda esta estafa hará que tu situación empeore ya que el delincuente te ha robado y, en algunos casos, vendido tu información personal lo cual te pone en riesgo de robo de identidad y sobre todo, tienes el peligro de enfrentarte a una ejecución hipotecaria.
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ESTAFAS DE ASISTENCIA FANTASMA- Aquí el presunto asesor te ofrecerá ayudarte a salir de una ejecución hipotecaria o modificar tu préstamo, esto a cambio del pago de tasas exageradas. Ellos prometerán representar tu caso, pero nada de esto ocurrirá.
ESTAFAS DE ASISTENCIA FANTASMA- Aquí el presunto asesor te ofrecerá ayudarte a salir de una ejecución hipotecaria o modificar tu préstamo, esto a cambio del pago de tasas exageradas. Ellos prometerán representar tu caso, pero nada de esto ocurrirá.
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Al final, podrás terminar peor de lo que estabas porque tendrás poco o nada de tiempo para salvar tu propiedad o pedir ayuda a otra persona.
Al final, podrás terminar peor de lo que estabas porque tendrás poco o nada de tiempo para salvar tu propiedad o pedir ayuda a otra persona.
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Si estás siendo víctima de una de estas estafas, no pierdas más tiempo y recurre a un abogado, él te podrá ayudar con el proceso de comparecencias por desahucio ante un juez. Las personas con bajos ingresos puden buscar servicios legales gratuitos en: http://www.findlegalhelp.org.
Si estás siendo víctima de una de estas estafas, no pierdas más tiempo y recurre a un abogado, él te podrá ayudar con el proceso de comparecencias por desahucio ante un juez. Las personas con bajos ingresos puden buscar servicios legales gratuitos en: http://www.findlegalhelp.org.
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