SALT LAKE CITY, Utah.- Gaylen Dean Rust, de 62 años, fue condenado a 19 años de cárcel por defruadar a cientos de ahorradores de Utah bajo el esquema Ponzi, también conocido como el fraude de la pirámide.
Rust, que obtuvo más de $ 200 millones de dólares de sus víctimas, tendrá que pagar $153 millones a las 568 víctimas del caso. El hombre tendrá presentarse en una prisión federal el miércoles, según la Oficina del Fiscal Federal de Utah.
Un gran jurado federal acusó en mayo a Rust, su ex esposa Denise Rust y a su hijo Joshua, 2019 por numerosos cargos de fraude y lavado de dinero. Los investigadores alegaron que los tres orquestaron un esquema Ponzi para comercio de plata que estafó a cientos de víctimas por más de $ 200 millones dólares.
El Departamento de Comercio de Utah calificó las acciones de Rust como uno de los mayores fraudes que haya visto.
¿Cómo funciona un esquema Ponzi?
Rust admitió que entre 2002 y 2018 fue dueño y operador de Rust Rare Coin, en Salt Lake City. En 2008, Rust comenzó un "programa de comercio de plata" que operaba como un esquema Ponzi (fraude de la pirámide), según la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos. Rust dijo a los inversores que podían ganar dinero con la compra y venta de lingotes de plata y que el 100% de los fondos de los inversores se destinarían a la adquisición de ese metal.
Los inversores le dieron a Rust alrededor de $225 millones de dólares, aunque el hombre admitió que usó el dinero de los inversores más nuevos para pagar a los más antiguos, el sello distintivo de un esquema Ponzi, y dar la apariencia de que el programa comercial era rentable. La Oficina del Fiscal de los Estados Unidos informó que Rust dijo a los inversores que mediante el uso de algoritmos nunca perdió dinero y que, incluso el peor año, tuvo un rendimiento del 12%.
En realidad, desde 2016 Rust no compró plata. Los documentos de acusación indicaron que el hombre desvió el dinero de los inversores para sus negocios personales. Rust admitió que en enero de 2016 abrió tres cuentas personales en Zions Bank y usó las cuentas para lavar aproximadamente $ 18 millones de dólares. Algunos inversores presentarían más tarde una demanda contra esa entidad, porque consideran que el banco ayudó a Rust a continuar con el esquema de fraude.
"Los esquemas Ponzi destruyen absolutamente la confianza en la industria de la inversión", dijo Margaret Busse, directora ejecutiva del Departamento de Comercio, en un comunicado. "Sin confianza, las personas no están dispuestas a participar en oportunidades futuras y eso afecta a toda nuestra economía".
Joshua Rust, de 39 años, se declaró culpable de un cargo de fraude electrónico y podría enfrentar una sentencia máxima de hasta tres años, una multa de $ 250,000 dólares y tres años de libertad supervisada. Sin embargo, su sentencia probablemente será de hasta 18 meses de prisión o cinco años de libertad condicional.
En junio de 2020, Denise Rust, de 61 años, se declaró culpable de un cargo de lavado de dinero, y luego fue sentenciada en septiembre siguiente a 18 meses de prisión con tres años de libertad supervisada.